Prop firm en trading : tout ce qu’il faut savoir !
Table des matières
Qu'est ce qu'une prop firm en trading ?
Une prop firm est une société de financement qui permet à des traders de profiter d’un capital qui n’est pas le leur pour trader sur les marchés financiers. On parle ici de proprietary trading (ou trading pour compte propre) dans lequel le trader négocie des actifs avec de l’argent de l’entreprise pour faire des profits pour lui-même. Même si la prop firm récupère une part des bénéfices générés par le trader (~20 %), la somme restante pour le trader est souvent largement suffisante.
Les traders particuliers avaient plutôt comme idée de déposer leur capital sur un broker et de trader ce capital pour générer des revenus en trading : ce que l’on appelle le trading en compte propre. La problématique avec cette façon de fonctionner, c’est qu’il faut avoir un énorme capital de base pour pouvoir créer une rente intéressante sur le long terme. Les prop firms comblent ce problème en proposant aux traders un capital pouvant atteindre des millions de dollars.
Depuis leur émergence il y a une dizaine d’années, les prop firms connaissent une croissance importante, particulièrement auprès des traders ayant développé une stratégie rentable mais manquant de capital initial. Voyons comment fonctionne concrètement ce modèle et comment vous pouvez en profiter.
Comment se déroule un challenge prop firm ?
Évidemment, vous vous en doutez bien, les prop firms ne vont pas offrir du capital à des centaines de milliers de traders sans s’assurer qu’ils sont très bons dans leur domaine. C’est pourquoi avant d’accéder au compte financé, il faut passer un challenge pour prouver votre rentabilité à la société de financement. Dans ce test d’évaluation, il faudra réussir à réaliser un certain objectif de profit avec des règles spécifiques de drawdown, cumulées à d’autres règles singulières à chaque prop firm.
Pour garantir un niveau de sérieux, les prop firms font payer des frais d’entrée pour chaque challenge (~100€ à ~1000€). Le prix varie en fonction de l’allocation du compte financé : plus le capital final sera élevé, plus la tarification du challenge sera haute. Le prix varie également en fonction du type de challenge.
En général, les prop firms se sont fait connaître avec un modèle historique en deux phases de challenge avant l’obtention du compte financé. Mais aujourd’hui, les prop firms ont amélioré leur offre et ont commencé à proposer aux traders des challenges en une phase ou même sans phase, sous certaines conditions que nous aborderons plus tard. Voyons plutôt comment se déroule le challenge classique : celui en deux phases.
Première phase du challenge
Une fois que vous avez payé votre accès au challenge, la prop firm va vous demander de réaliser un certain objectif de profit en respectant certains critères spécifiques. Le but de cette première phase est de s’assurer que vous êtes rentable pour que la prop firm puisse ensuite décider de vous proposer le financement. Voici les critères à respecter en moyenne sur la phase 1 d’un challenge en 2026 :
- Réaliser un profit de 8 à 10%
- Ne pas dépasser 10% de drawdown maximum
- Ne pas dépasser 5% de drawdown journalier
- Être actif au minimum 3 à 5 jours de trading
- Interdiction (ou autorisation selon les prop firms) de trader pendant les annonces économiques
- Interdiction (ou autorisation selon les prop firms) de tenir ses trades pendant le week-end
Depuis quelques années maintenant, les prop firms laissent un temps illimité aux traders pour trader et respecter ces règles. Avant, en 2022 par exemple, je me souviens que les prop firms ne nous laissaient souvent que 30 jours. Maintenant, la norme est devenue illimitée.
Une fois que cette étape est validée, le trader ne peut pas encore générer de bénéfices, il passe directement à la deuxième phase du challenge.
Avis de Evan
Comme je l’explique dans la newsletter et dans tout le site au global, faites bien attention aux autres potentielles règles, plus spéficiques à chaque prop firm, comme l’autorisation ou non de trader les annonces et l’autorisation ou non de trader le week-end. Lisez bien les règles associées aux prop firm que vous choissisez. J’ai perdu beaucoup de comptes prop firms bêtement à cause de ça au début, alors je vous évite ce problème.
Seconde phase du challenge
Maintenant que votre rentabilité est confirmée, la prop firm veut simplement s’assurer que vos résultats ne proviennent pas d’un seul trade chanceux. Elle cherche à vérifier que vous savez réellement trader. C’est pourquoi la seconde phase est généralement plus simple à valider, tout en reprenant la plupart des règles de la première phase :
- Réaliser un profit de 4 à 5%
- Ne pas dépasser 10% de drawdown maximum
- Ne pas dépasser 5% de drawdown journalier
- Être actif au minimum 3 à 5 jours de trading
- Interdiction (ou autorisation selon les prop firms) de trader pendant les annonces économiques
- Interdiction (ou autorisation selon les prop firms) de tenir ses trades pendant le week-end
Une fois que ce second challenge est réussi, vous validez définitivement votre accès au compte financé et à l’allocation que vous avez payée.
Obtention du compte financé
Félicitations, le compte financé est maintenant entre vos mains et chaque trade que vous prendrez pourra vous rapporter de l’argent réel. En général, vous recevrez les accès au compte en quelques heures ou quelques jours.
Il existe toujours des règles pour garder ce compte, mais vous n’avez plus d’objectifs de profit à valider. Voici les règles que vous devrez respecter lorsque vous recevrez le compte financé :
- Ne pas dépasser 10% de drawdown maximum
- Ne pas dépasser 5% de drawdown journalier
- Interdiction (ou autorisation selon les prop firms) de trader pendant les annonces économiques
- Interdiction (ou autorisation selon les prop firms) de tenir ses trades pendant le week-end
Sur les trades que vous allez gagner grâce au compte financé, la prop firm récupèrera une commission (~20%) et vous pourrez garder le reste (~80%). En général, les prop firms autorisent l’accès à un premier paiement en 14 jours en moyenne, à condition que des profits aient été réalisés sur le compte. Pour les autres paiements, ils s’effectueront généralement toutes les deux semaines ou mensuellement.
De plus, lorsque l’allocation du compte financé est reçue, ou lorsque vous générez votre premier payout, la majorité des prop firms vous rembourseront le frais initial que vous avez payé pour le challenge.
Si votre aventure sur le compte financé se passe bien, de nombreuses prop firms proposent un plan de scaling, vous permettant d’augmenter gratuitement votre capital vers des sommes qui peuvent grimper jusqu’à 1 000 000€. Pour cela, vous devrez prouver votre rentabilité sur le long terme et après avoir reçu plusieurs paiements.
Si le challenge prop firm est raté ?
Dans le cas où le challenge est raté, que ce soit lors de la première ou de la deuxième phase, le compte est clôturé et les frais du challenge ne vous sont pas remboursés. Pour essayer une nouvelle fois d’obtenir le compte financé que vous souhaitez, il faudra repayer les frais d’entrée lors de la nouvelle tentative.
Heureusement, les prop firms n’imposent pas de limite sur la quantité de tests que vous pouvez passer. Les prop firms ont tout intérêt à vous laisser retenter, vous aurez donc autant de chances que vous le souhaitez pour essayer d’obtenir un compte financé.
Certaines prop firms offrent des réductions si vous ratez de peu votre challenge. Certaines autres permettent de reset un challenge à moindre prix pour vous laisser repartir sur de bonnes bases.
Cependant, il est important de comprendre que si vous avez raté rapidement et logiquement votre challenge prop firm, il est plus intéressant d’essayer de comprendre d’où proviennent vos erreurs et de tenter de s’améliorer plutôt que de directement racheter un nouveau challenge qui aura sûrement la même issue.
Quels sont les différents types de challenge prop firm ?
Le modèle en deux phases que l’on vient d’expliquer est le modèle historique en prop firm. Toutes les sociétés de financement (ou quasiment) ont commencé avec ce type de challenge et ont ensuite élargi leur offre. Cependant, il existe depuis quelques années des variantes adaptées à d’autres profils de traders qui souhaitent une validation plus rapide.
La différence principale entre les challenges réside dans le prix de l’évaluation et surtout dans le nombre de phases à valider, voire dans l’existence ou non d’une phase pour accéder au capital.
Challenge en 2 phases
Le modèle en deux phases est le plus courant et historique : c’est celui que FTMO a apporté en 2015 dans le monde des prop firms et qui a ouvert le marché. Il est généralement le challenge le moins cher car il demande deux validations et garantit une meilleure validation de la rentabilité du trader.
Nous ne reviendrons pas sur les conditions détaillées de ce challenge car nous venons de les aborder dans la section précédente sur le déroulement d’un challenge prop firm.
Les challenges en deux phases sont réservés aux traders patients, qui ont souvent un budget limité et qui sont confiants dans leur stratégie sur la durée. En conséquence, le temps avant la réception du compte financé est au minimum de 15 jours entre l’achat du challenge et la réussite des deux premières phases. En effet, les jours de trading minimum et le léger délai entre le passage des phases ne diminuent pas la durée du processus. Cependant, il demeure l’option la plus économique actuellement.
Challenges en 1 phases
Les challenges en 1 phases, comme leur nom l’indique n’impose qu’une seule phase de validation au traders avant l’obtention du compte financé. Ces challenges ont vu leur nombre augmenté largement entre 2022 et 2024 sur les différentes prop firms existantes sur le marché. Ils attirent des traders légèrement plus pressés, confiants et avec des budgets plus importants.
En général, les prix de ces challenges augmentent de 30-50% comparé à un compte en 2 phases pour la même allocation. Les conditions de challenge sont également plus durcis. Voilà un aperçu des conditions de challenge pour un compte prop firm en 1 phases
- Réaliser un profit de 8 à 10%
- Ne pas dépasser 6% de drawdown maximum
- Ne pas dépasser 3% de drawdown journalier
- Être actif au minimum 0 à 5 jours de trading
- Interdiction (ou autorisation selon les prop firms) de trader pendant les annonces économiques
- Interdiction (ou autorisation selon les prop firms) de tenir ses trades pendant le week-end
Comme on peut le voir, le profit requis reste à peu près similaire mais le drawdown autorisé est beaucoup plus serré. En général on espère reçevoir son compte financé en 5 à 7 jours soit, une semaine de plus rapide que les comptes en 2 phases.
Compte Instantanées (sans challenge)
Les comptes instantanés issus des prop firms sans challenge sont des comptes qui ne demandent aucune validation avant d’accéder au compte financé : vous payez directement pour le compte financé. Ces comptes existent depuis quelques années maintenant mais n’ont été démocratisés qu’en 2024 et 2025.
Les prix de ces comptes sont beaucoup plus élevés que pour les autres options. Les prix peuvent augmenter de 100 % à 500 % comparés à des challenges en deux phases pour la même allocation. Les conditions sont donc assez simples car il n’y a aucun objectif de profit à réaliser :
- Ne pas dépasser 8 à 10 % de drawdown maximum
- Ne pas dépasser 4 à 6 % de drawdown journalier
- Interdiction (ou autorisation selon les prop firms) de trader pendant les annonces économiques
- Interdiction (ou autorisation selon les prop firms) de tenir ses trades pendant le week-end
Ces comptes sont faits pour des traders expérimentés pour qui le prix d’un challenge n’est plus forcément la métrique la plus importante. On peut arriver en quelques minutes à obtenir un compte financé et le gain de temps est donc énorme. Cependant, beaucoup de traders débutants sont très attirés par ces comptes instantanés car ils peuvent recevoir du capital facilement et rapidement, ce qui n’est pas forcément une bonne chose.
Quels sont les différents types de prop firm ?
Toutes les prop firms ne fonctionnent pas de la même manière d’un point de vue technique et légal. Il existe trois grands modèles de prop firms, chacun avec des différences importantes concernant les instruments tradés, la structure de l’entreprise et le niveau de réglementation.
Prop Firm CFD en compte de démonstration
La première typologie de prop firm, qui est le modèle le plus répandu actuellement, ce sont les prop firms CFD (FTMO, FundedNext, WeGetFunded). Un CFD (Contract for Difference) est un actif financier qui va répliquer un autre actif. Par exemple, le CFD de la paire EUR/USD peut être répliqué sur la plateforme de trading d’une prop firm, qui pourrait ainsi gérer les ordres en interne plus facilement.
Chez ces prop firms, tu trades sur un compte démo pendant le challenge et sur le compte financé. Et oui, même si on vous promet une allocation à plusieurs milliers d’euros, en réalité cet argent est fictif et les ordres ne sont jamais passés sur le marché réel.
La prop firm gagnant beaucoup d’argent avec les challenges échoués, elle paiera les traders gagnants grâce à l’accumulation des frais des challenges ratés par les traders perdants. Donc même si vous faites des revenus sur un compte fictif, vos revenus, eux, seront bien réels.
Les prop firms CFD ont plusieurs avantages :
- Accessibilité simple
- Diversité forte d’actifs
- Prix largement réduits pour le trader
Mais également plusieurs inconvénients :
- Conflits d’intérêt avec la prop firm (elle gagne de l’argent quand vous perdez)
- Manipulation du spread et du slippage possible
Cependant, il faut garder en tête que certaines prop firms sont beaucoup plus sérieuses que d’autres sur ces sujets. Il est donc important de connaître les prop firms chez qui on met les pieds avant d’acheter un challenge prop firm.
Avis de Evan
Comme j’en ai déjà parlé dans ma newsletter et sur le site en général, j’ai généré la quasi-totalité de mes revenus en trading grâce à ce type de prop firms, qui sont les plus répandues. Si je devais recommencer aujourd’hui, je repasserais par ces dernières.
Broker non-régulé sous forme de prop firm
Certaines prop firms ne sont que des sociétés factices pour contourner la réglementation dans certains pays. Elles fonctionnent comme un broker classique mais n’utilisent pas de licence ou de régulation. Quand on paie les frais d’entrée pour acheter un challenge prop firm, l’argent est placé sur un broker et les ordres sont passés sur le marché réel.
Le risque principal lié à ces prop firms : c’est le manque de protection en cas de faillite ou de litige avec la prop firm. En général, ces dernières sont à fuir car elles sont très souvent des arnaques. Basées dans des paradis fiscaux ou dans des pays avec des juridictions opaques, elles peuvent plus facilement éviter les contraintes strictes des vrais brokers.
Ces prop firms ne présentent aucun avantage pour le trader et sont à fuir. Fort heureusement, ces prop firms restent extrêmement rares sur le marché et le fait que certaines prop firms de cette forme se soient fait attaquer en justice et démanteler a créé une dissuasion de plus en plus forte pour ce type de structure.
Prop firm futures
Les prop firms futures représentent le modèle original du prop trading avant l’explosion des CFDs. C’est un des plus sûrs mais également un des plus orientés pour les traders expérimentés. À l’inverse des prop firms CFD, tu trades des contrats futures réels sur des bourses régulées (CME, EUREX).
Les ordres sont donc réellement passés sur les marchés (même si certaines prop firms futures ont trouvé la solution pour passer en compte démo). En théorie en tout cas, la prop firm est censée mettre son propre capital en risque.
Les comptes prop firm futures sont généralement plus cher que les CFD sur le long terme et doivent être payés sur une base mensuelle. En effet, l’accès à des fournisseurs de liquidité et l’obtention des données en temps réel de différentes actifs est basé sur une base mensuelle et la prop firm est donc dans l’obligation de re-facturer ces achats aux traders.
Les prop firms Futures ont plusieurs avantages :
- Impossibilité de manipuler les marchés
- Aucun conflit d’intérêt avec la prop firm
- Plus grosse crédibilité professionnelle
Mais également plusieurs inconvénients :
- Généralement plus cher sur le long terme
- Les règles sont souvent plus strictes qu’en CFD
- Le nombre d’actifs est beaucoup plus limitée
Comment choisir une bonne prop firm ?
Mais alors comment choisir une bonne prop firm quand on ne connaît pas grand chose ? Pour ça il faut d’abord se poser les bonnes questions :
- Est-ce que je préfère miser sur des prop firms peu chères ?
- Est-ce que je prèfère payer cher et je souhaite aller chez des prop firms fiables et installés ?
- Est-ce que je souhaite aller en CFD ?
- Est-ce que je préfère une prop firm française ?
Pour ça on vous as préparé un guide personnalisé qui vous permet selon vos critères et vos choix de trouver la prop firm qui vous conviendra le mieux.
🎯 Quelle Prop Firm pour Vous ?
Répondez à 4 questions pour trouver la prop firm idéale
Quel est votre budget pour un challenge ?
Quel est votre style de trading ?
Votre niveau d'expérience en trading ?
Quelle est votre priorité principale ?
On va quand même voir les points les plus importants à regarder avant d’acheter son premier challenge en prop firm de trading.
Profit split et conditions de payout : Le profit split représente la part des bénéfices que vous conservez, généralement entre 70% et 90%. Vérifiez également la fréquence des retraits et les montants minimum. Un profit split de 80% avec des payouts faciles vaut souvent mieux qu’un 90% avec des conditions compliquées.
Coût des challenges et rapport qualité/prix : Les prix varient entre 100€ et 1000€ selon l’allocation et le type de challenge. Ne choisissez pas uniquement le moins cher : comparez le prix avec les règles et l’allocation proposée pour évaluer le vrai rapport qualité/prix.
Règles de trading : Les règles incluent le drawdown maximum (généralement 10%), le drawdown journalier (5%), et le nombre minimum de jours de trading (3 à 5 jours). Vérifiez aussi les autorisations concernant le trading pendant les annonces économiques et le maintien des positions le week-end. Choisissez des règles adaptées à votre style, que vous soyez scalper ou swing trader.
Réputation et ancienneté : Recherchez des avis authentiques sur les forums de trading, Trustpilot ou Reddit. Privilégiez les prop firms établies avec un historique de payouts prouvé. Méfiez-vous des nouvelles prop firms sans track record solide.
Support client et transparence : Un support client réactif dans votre langue est essentiel. Assurez-vous que les conditions sont claires, sans frais cachés, et que la documentation est accessible et complète.
Type de prop firm : Les prop firms CFD démo sont accessibles, moins chères et offrent une grande diversité d’actifs. Les prop firms futures proposent du trading réel, sont plus chères mais offrent une crédibilité professionnelle supérieure. Évitez absolument les brokers non-régulés déguisés en prop firms.
Scaling plan : Vérifiez si la prop firm propose un plan de scaling vous permettant d’augmenter gratuitement votre capital après plusieurs payouts réussis. Certaines prop firms permettent d’atteindre plusieurs millions d’euros avec un bon track record.
Nos prop firms préférées en trading
Chez Trading Education, nous avons testé de nombreuses prop firms au fil des années, ce qui nous a permis de développer une vision claire des meilleures sociétés de financement actuellement sur le marché. Voici notre sélection des prop firms les plus fiables et performantes en 2025.
| FundedNext | FTMO | WeGetFunded | |
|---|---|---|---|
| Type de comptes | 2 Phases 2️⃣ 1 Phases 1️⃣ Instantanée ⏩ Future 🌐 | 2 Phases 2️⃣ | 2 Phases 2️⃣ 1 Phases 1️⃣ |
| Allocation | 6000$ - 200 000$ | 10 000$ - 200 000$ | 10 000$ - 400 000$ |
| Prix minimum | 59€ | 89€ | 129€ |
| Prix maximum | 1099€ | 1080€ | 1799€ |
| Note globale | 4.5 / 5 ⭐ | 4.8 / 5 ⭐ | 4.3 / 5 ⭐ |
FundedNext
FundedNext est l’une des prop firms les plus complètes et populaires du marché actuellement. Fondée en 2022 et basée à Dubaï, elle compte aujourd’hui plusieurs dizaines de milliers de traders actifs et a versé des dizaines de millions de dollars en paiements. La société s’est imposée grâce à son système de rémunération attractif (80% à 95% de profit split), sa grande flexibilité dans les conditions de trading et la diversité de ses programmes.
Points forts :
- Diversité des challenges : 5 types de comptes disponibles (Stellar 1-Step, 2-Step, Lite, Instant, Futures)
- Profit split évolutif : de 80% jusqu’à 95% pour les meilleurs traders
- Remboursement du challenge : récupérez le prix de votre challenge après vos premiers profits
- Scaling exceptionnel : jusqu’à 4 000 000$ de capital accessible
- Prix compétitifs : à partir de 59€ pour un compte à 6 000$
- Large gamme d’actifs : Forex, indices, crypto, matières premières
FundedNext convient aussi bien aux débutants (comptes à partir de 6K$) qu’aux traders expérimentés grâce à son système de scaling agressif et ses options instantanées ou futures. Les règles sont parmi les plus souples du marché, avec aucun jour minimum de trading sur la plupart des comptes.
Avis de Evan
J’ai beaucoup tradé chez FundedNext à un moment de ma carrière et j’estime que c’est une des meilleures prop firms qui existent, notamment si vous êtes débutant ou que vous cherchez des conditions de challenge accessibles.
FTMO
FTMO est la prop firm pionnière et la plus reconnue du marché. Fondée en 2015 en République tchèque par des day traders expérimentés, elle a remporté de nombreux prix prestigieux : 5x Technologie Fast 50 (2019-2023), Entrepreneur de l’année 2022, et Meilleure prop firm au monde 2023. FTMO a établi le standard du secteur et reste une référence incontournable avec des dizaines de milliers de traders financés à travers le monde.
Points forts :
- 2 types de comptes : FTMO Challenge (standard) et FTMO Swing (pour swing traders)
- Profit split évolutif : 80% standard, jusqu’à 90% avec l’ancienneté
- Remboursement du challenge : récupérez le prix de votre challenge une fois le compte obtenu
- Multi-devises : 7 devises différentes disponibles pour votre compte
- Choix de plateformes : MT4, MT5, cTrader et DxTrade
- Plus large gamme d’actifs : Forex (toutes paires majeures + exotiques), indices, actions, crypto, matières premières
FTMO convient à tous les profils de traders grâce à sa double offre standard/swing et reste la valeur sûre du marché avec plus de 8 ans d’expérience et une réputation solide.
Avis de Evan
FTMO est une prop firm qui sera toujours dans les classements des meilleures prop firms que vous verrez, car toutes les prop firms se sont inspirées d’elle. Même si les conditions et le prix ne sont pas des critères qui mettent FTMO en avant, elle reste aux yeux des traders une prop firm premium, par sa fiabilité et sa stature sur le marché.
WeGetFunded
WeGetFunded est une prop firm française fondée en 2023 par des traders expérimentés, basée à Dubaï sous la société Catalyst Creations FZCO. Malgré sa jeunesse, elle s’est rapidement imposée grâce à son plan de scaling exceptionnel et son approche communautaire (financée initialement par une vente de NFT ayant rapporté plus de 200 000$). WeGetFunded propose 2 types de comptes (1 phase et 2 phases) avec des règles claires et une durée illimitée.
Points forts :
- Types de comptes : 2 options (1-Step et 2-Step) avec durée illimitée
- Profit split évolutif : 80% standard, jusqu’à 90% avec extension (+20%)
- Assurance challenge : récupérez un nouveau challenge si vous échouez (+50% sur le prix)
- Scaling exceptionnel : +25% de capital chaque trimestre jusqu’à 4 000 000$ (le meilleur du marché)
- Prix compétitifs : comptes de 10 000$ à 200 000$
- Prop firm française : support et communication en français
WeGetFunded convient aux traders ambitieux qui visent une croissance rapide de leur capital. Les règles sont équilibrées (10% de profit en 1-Step, 8% puis 5% en 2-Step) et la plateforme cTrader offre une excellente expérience de trading sur Forex, indices, crypto et matières premières.
Avis de Evan
WeGetFunded est une des rares prop firms françaises sur le marché ! Pour être honnête, je n’ai quasiment jamais tradé chez elle, mais mes confrères en parlent comme d’une excellente prop firm qui ne cesse d’évoluer dans le bon sens du terme.
Quels sont les avantages d’une prop firm ?
Maintenant que l’on sait comment une prop firm fonctionne et comment la choisir, voyons pourquoi les prop firms représentent réellement une révolution dans le monde du trading particulier.
De plus en plus de traders se tournent vers cette solution car les prop firms résolvent les problèmes majeurs du trading individuel : le manque de capital, le risque financier personnel et la difficulté de progresser rapidement. Voyons en détail les trois avantages principaux des prop firms.
Possibilité d’obtenir un capital énorme rapidement
Pour atteindre 100 000€ de capital lorsque l’on trade en compte propre, il faut souvent des dizaines d’années d’accumulation. Beaucoup de traders n’y arriveront donc jamais malgré, dans certains cas, un véritable talent. Avec une prop firm, il faut en moyenne 2 semaines pour débloquer un compte financé à 100 000€. Cet accès rapide à des montants importants permet à des traders de enfin montrer leur talent et de profiter d’un capital qu’ils méritent.
En effet, beaucoup abandonneront le trading car leur capital ne permet pas de générer des revenus suffisants pour en vivre. C’est donc une réelle révolution pour le monde du trading particulier. De plus, ce capital a la possibilité d’évoluer grâce aux plans de scaling. Si vous êtes très constant dans votre rentabilité, vous pouvez grimper jusqu’à des sommes astronomiques comptant plusieurs millions de dollars.
Non-responsable de la perte du capital
Comme vous l’avez compris, les comptes prop firms ne vous donnent jamais accès à du capital réel, et même si c’était le cas, le trader ne serait pas responsable des pertes. Vous pouvez donc accéder à un compte à 100 000€ avec quelques centaines d’euros et ne jamais risquer plus que votre mise de départ.
En effet, en compte propre, chaque trade perdant est une perte nette sur le patrimoine du trader, ce qui peut avoir un impact psychologique énorme et détériorer les performances. Il a été démontré que la psychologie est un facteur déterminant dans les résultats en trading. S’affranchir du stress de perdre son propre capital est donc un avantage majeur qui permet de trader avec l’esprit plus serein et des décisions plus rationnelles.
Progression plus rapide de votre trading
Le trading est une discipline très particulière dans laquelle l’auto-évaluation est extrêmement compliquée. Il est très difficile de savoir quand on s’améliore, si notre trading est vraiment professionnel et si nos décisions étaient les bonnes.
Un environnement comme les prop firms offre des objectifs clairs et mesurables qui permettent de placer des points de repère dans votre évolution. Par exemple, réussir la première phase d’un challenge peut être un objectif concret qui vous permettra de mesurer vos progrès au fur et à mesure de plusieurs tentatives. Les règles strictes de drawdown et les objectifs de profit vous forcent également à adopter une discipline rigoureuse et une gestion du risque professionnelle. Les prop firms en trading vous offrent donc une progression plus structurée et rapide que si vous restiez en compte propre sans cadre défini.
Quels sont les inconvénients d’une prop firm ?
Comme toute solution financière, les prop firms présentent certes des avantages conséquents pour les traders, mais également des inconvénients qu’il est important de connaître. Elles imposent des limites qui peuvent poser problème à certains traders.
Même si l’opportunité est très intéressante, les prop firms ne sont et ne seront jamais une solution miracle. Il faut être conscient des contraintes qu’elles imposent avant de se lancer. Voyons en détail ces deux principaux inconvénients.
Conditions d’obtention du compte financé assez stricts
Un inconvénient qui peut ne pas en être un si vous êtes un trader expérimenté, ce sont les règles de drawdown et les objectifs de profit exigeants. En effet, la majorité des traders échouent au challenge avec des taux d’échec atteignant pour certaines prop firms jusqu’à 90%. Pour faire partie des 10% qui réussissent, il faut donc se démarquer en faisant preuve d’un sérieux et d’une rigueur imperturbable.
Chaque échec coûte de l’argent et il est important pour le trader de ne pas tomber dans une spirale infernale dans laquelle les challenges se ressemblent et se suivent sans obtention de compte financé. Sinon, votre aventure en prop firm pourra être très coûteuse.
Non détention du capital direct
Le second inconvénient lié aux prop firms, c’est la non-détention du capital par le trader. Quand on réussit à obtenir un compte financé à 100 000€, certes il peut être très rapidement rentabilisé, mais si vous n’arrivez pas à tenir la barre et que vous perdez le compte financé, vous vous retrouvez directement sans aucun capital.
Il est donc important de faire quelque chose d’utile avec l’argent que vous gagnez en prop firm : investissez-le, préparez un capital pour du compte propre, utilisez cet argent pour ouvrir d’autres comptes prop firm, mais essayez de ne jamais être trop dépendant d’un seul compte. Le capital d’une prop firm ne vous appartient jamais vraiment, et peut vous être retiré à tout moment si vous ne respectez pas les règles. C’est pourquoi il est essentiel de diversifier vos sources de revenus et de construire votre propre patrimoine en parallèle.
Comment j’ai généré plus de 500k€ en prop firm?
Pour vous donner une idée de mon parcours, j’ai commencé il y a maintenant plusieurs années en prop firm avec FTMO, à l’époque où les challenges étaient limités dans le temps.
Fort d’une stratégie que j’avais préparée pendant 2 ans avant mon entrée dans les prop firms, j’ai rapidement connu mes premiers succès sur des petits comptes (10k€ – 25k€). J’ai ensuite réinvesti les gains issus de mes challenges prop firm pour acheter des comptes à plus grosse allocation, jusqu’à atteindre le compte financé à 200k€.
Ensuite, j’ai cumulé les comptes sur différentes prop firms : FTMO, FundedNext et MyForexFunds (aujourd’hui en faillite). J’utilisais une application permettant de lier mes différents comptes prop firm et de centraliser mes trades. J’ai atteint au maximum un financement de 1,6 million d’euros qui m’ont permis de générer plusieurs centaines de milliers d’euros en un temps record.
Aujourd’hui, je continue à générer des revenus grâce aux prop firms, même si je suis plus focalisé sur la gestion de mon patrimoine et la meilleure manière de le faire fructifier.
Mon avis sur les prop firms en 2026
Selon moi, les prop firms restent aujourd’hui la meilleure solution pour générer des revenus rapidement en trading. Seul problème que beaucoup n’ont pas en tête : prenez-les au sérieux et apprenez à les comprendre.
Les prop firms ne sont pas une solution miracle. Ce sont des entreprises financières qui n’auront aucun soucis à vous faire passer au second plan pour générer plus de chiffre d’affaires. La relation amicale entre le trader et la société de financement n’existe pas. La prop firm gagne de l’argent quand vous en perdez, alors ils ont tout intérêt à ce que vous perdiez.
Il est donc important de connaître sa prop firm et surtout de comprendre le conflit d’interet entre vous et elle. Des moyens existent pour le réduire. Et on ne le dira jamais assez : vous ne réussirez pas en prop firm sans plan de trading clair, sans rigueur, sans patience. Il faut être armé d’autre chose qu’une soif d’argent.
Proprietary Trader Forex avec 4 ans d’expérience et plus de 600k USD de payouts sur différentes prop firms. Actif sur les marchés financiers depuis 6 ans, je partage depuis 2 ans ma vision des prop firms et mes réflexions sur Trading Education.
